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2012中国银行业从业人员资格认证考试-公共基础考点精讲及归类题库的目录介绍
命题趋势预测及应试技巧
一、科目概论（1）
二、知识框架结构（1）
三、考试情况分析与预测（2）
四、用书指南及备考计划（3）
第一章 中国银行体系概况
本章考情分析（5）
本章考点精讲（5）
第一节 中央银行、监管机构与自律组织（5）
考点1 中央银行——中国人民银行（5）
考点2 监管机构——中国银行业监督管理委员会（6）
考点3 自律组织——中国银行业协会（7）
第二节 银行业金融机构（7）
考点4 政策性银行（7）
考点5 大型商业银行（8）
考点6 中小商业银行（9）
考点7 农村金融机构（9）
考点8 中国邮政储蓄银行（10）
考点9 外资银行（11）
考点10 非银行金融机构（11）
本章归类题库（12）
第一节 中央银行、监管机构与自律组织（考点1－3）（12）
第二节 银行业金融机构（考点4－10）（16）
参考答案及解析（23）
第二章 银行经营环境
本章考情分析（29）
本章考点精讲（29）
第一节 经济环境（29）
考点1 宏观经济运行（29）
考点2 经济结构（30）
考点3 经济全球化（30）
第二节 金融环境（31）
考点4 金融市场（31）
考点5 金融工具（32）
考点6 货币政策（32）
本章归类题库（34）
第一节 经济环境（考点1－3）（34）
第二节 金融环境（考点4－6）（36）
参考答案及解析（43）
第三章 银行主要业务
本章考情分析（49）
本章考点精讲（49）
第一节 负债业务（49）
考点1 存款业务（50）
考点2 借款业务（52）
第二节 资产业务（52）
考点3 贷款业务（52）
考点4 债券投资业务（55）
考点5 现金资产业务（56）
第三节 中间业务（56）
考点6 交易业务（57）
考点7 清算业务（57）
考点8 支付结算业务（57）
考点9 银行卡业务（58）
考点10 代理业务（59）
考点11 托管业务（59）
考点12 担保业务（59）
考点13 承诺业务（60）
考点14 理财业务（60）
考点15 电子银行业务（60）
本章归类题库（61）
第一节 负债业务（考点1－2）（61）
第二节 资产业务（考点3－5）（66）
第三节 中间业务（考点6－15）（71）
参考答案及解析（78）
第四章 银行管理
本章考情分析（87）
本章考点精讲（88）
第一节 公司治理（88）
考点1 公司治理的主体（88）
考点2 利益相关者（89）
考点3 信息披露（89）
第二节 资本管理（89）
考点4 银行资本的概念与作用（89）
考点5 《巴塞尔新资本协议》（90）
考点6 我国监管资本的构成（92）
考点7 银监会的资本干预措施（93）
考点8 提高资本充足率的方法（94）
第三节 风险管理（95）
考点9 银行风险的种类（95）
考点10 风险管理的发展历程（97）
考点11 全面风险管理（98）
考点12 风险管理流程（98）
第四节 内部控制（99）
考点13 内部控制的目标（99）
考点14 内部控制的原则（99）
考点15 内部控制的构成要素（100）
第五节 合规管理（100）
考点16 合规管理的相关概念（100）
考点17 合规管理的目标（100）
考点18 合规管理体系的基本要素（101）
考点19 合规管理部门职责（101）
第六节 金融创新（102）
考点20 金融创新概述（102）
考点21 金融创新的基本原则（102）
考点22 金融创新与客户利益保护（102）
本章归类题库（103）
第一节 公司管理（考点1－3）（103）
第二节 资本管理（考点4－8）（104）
第三节 风险管理（考点9－12）（108）
第四节 内部控制（考点13－15）（111）
第五节 合规管理（考点16－19）（112）
第六节 金融创新（考点20－22）（112）
参考答案及解析（114）
第五章 银行业监管及反洗钱法律规定
本章考情分析（119）
本章考点精讲（119）
第一节 《中国人民银行法》相关规定（119）
考点1 中国人民银行的直接检查监督权（120）
考点2 中国人民银行的建议检查监督权（120）
考点3 中国人民银行在特定情况下的检查监督权（120）
第二节 《银行业监督管理法》相关规定（121）
考点4 《银行业监督管理法》的适用范围（121）
考点5 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定（121）
第三节 违反有关法律规定的法律责任（122）
考点6 相关的处罚措施（123）
第四节 反洗钱法律制度（124）
考点7 洗钱概述（124）
考点8 《中华人民共和国反洗钱法》（125）
考点9 《金融机构反洗钱规定》（126）
考点10 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（127）
考点11 违反反洗钱规定的法律责任（128）
本章归类题库（128）
第一节 《中国人民银行法》相关规定（考点1－3）（128）
第二节 《银行业监督管理法》相关规定（考点4－5）（130）
第三节 违反有关法律规定的法律责任（考点6）（132）
第四节 反洗钱法律制度（考点7－11）（133）
参考答案及解析（135）
第六章 银行主要业务法律规定
本章考情分析（139）
本章考点精讲（140）
第一节 存款业务法律规定（140）
考点1 存款及其办理原则（140）
考点2 存款业务的基本法律要求（140）
考点3 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序（140）
考点4 存款利率的法律管制（141）
考点5 存单纠纷案件的认定与处理（142）
考点6 存款合同（143）
第二节 授信业务法律规定（143）
考点7 授信原则（144）
考点8 授信审核（144）
考点9 贷款业务的基本法律要求（144）
考点10 贷款合同（145）
第三节 银行业务禁止性规定（146）
考点11 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止（146）
考点12 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止（146）
考点13 同行拆借业务的禁止（147）
第四节 银行业务限制性规定（147）
考点14 对同一借款人贷款的限制（147）
考点15 对关系人发放担保贷款的限制（147）
考点16 对相关金融业务和直接投资的限制（147）
考点17 对结算业务的限制（147）
本章归类题库（148）
第一节 存款业务法律规定（考点1－6）（148）
第二节 授信业务法律规定（考点7－10）（150）
第三节 银行业务禁止性规定（考点11－13）（151）
第四节 银行业务限制性规定（考点14－17）（152）
参考答案及解析（153）
第七章 民商事法律基本规定
本章考情分析（155）
本章考点精讲（156）
第一节 民事权利主体（156）
考点1 各民事权利主体（156）
第二节 民事法律行为和代理（156）
考点2 民事法律行为（156）
考点3 代理（157）
第三节 担保法律制度（158）
考点4 担保法律制度概述（158）
考点5 物权法（158）
考点6 抵押（158）
考点7 质押（159）
考点8 保证（160）
考点9 留置（161）
第四节 公司法律制度（161）
考点10 《公司法》概述（161）
考点11 公司制度（162）
第五节 票据法律制度（162）
考点12 票据概念、特征和功能（162）
考点13 票据行为（163）
考点14 票据权利和票据丧失的补救措施（163）
第六节 合同法律制度（164）
考点15 合同的订立（164）
考点16 合同的生效（165）
考点17 合同的履行（165）
考点18 违约责任（166）
本章归类题库（167）
第一节 民事权利主体（考点1）（167）
第二节 民事法律行为和代理（考点2－3）（167）
第三节 担保法律制度（考点4－9）（169）
第四节 公司法律制度（考点10－11）（174）
第五节 票据法律制度（考点12－14）（177）
第六节 合同法律制度（考点15－18）（179）
参考答案及解析（183）
第八章 金融犯罪及刑事责任
本章考情分析（191）
本章考点精讲（192）
第一节 金融犯罪概述（192）
考点1 金融犯罪的概念、种类和构成（192）
第二节 破坏金融管理秩序罪（192）
考点2 危害货币管理罪（192）
考点3 破坏银行管理罪（193）
第三节 金融诈骗罪（195）
考点4 金融诈骗罪（195）
第四节 银行业相关职务犯罪（197）
考点5 银行业相关职务犯罪（197）
本章归类题库（199）
第一节 金融犯罪概述（考点1）（199）
第二节 破坏金融管理秩序罪（考点2－3）（200）
第三节 金融诈骗罪（考点4）（202）
第四节 银行业相关职务犯罪（考点5）（204）
综合（205）
参考答案及解析（205）
第九章 概述及银行从业基本准则
本章考情分析（209）
本章考点精讲（209）
第一节 《银行业从业人员职业操守》概述（209）
考点1 《银行业从业人员职业操守》概述（209）
第二节 银行业从业基本准则（210）
考点2 银行业从业基本准则（210）
本章归类题库（210）
第一节 《银行业从业人员职业操守》概述（考点1）（210）
第二节 银行业从业基本准则（考点2）（212）
参考答案及解析（213）
第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定
本章考情分析（215）
本章考点精讲（215）
第一节 银行业从业人员与客户（215）
考点1 银行业从业人员与客户（215）
第二节 银行业从业人员与同事（217）
考点2 银行业从业人员与同事（217）
第三节 银行业从业人员与所在机构（218）
考点3 银行业从业人员与所在机构（218）
第四节 银行业从业人员与同业人员（219）
考点4 银行业从业人员与同业人员（219）
第五节 银行业从业人员与监管者（219）
考点5 银行业从业人员与监管者（219）
本章归类题库（220）
第一节 银行业从业人员与客户（考点1）（220）
第二节 银行业从业人员与同事（考点2）（227）
第三节 银行业从业人员与所在机构（考点3）（228）
第四节 银行业从业人员与同业人员（考点4）（230）
第五节 银行业从业人员与监管者（231）
参考答案及解析（232）
第十一章 附则
本章考情分析（239）
本章考点精讲（239）
第一节 惩戒措施（239）
考点1 惩戒措施（239）
第二节 解释机构和生效日期（239）
考点2 解释机构和生效日期（239）
本章归类题库（240）
第一节 惩戒措施（考点1）（240）
第二节 解释机构和生效日期（考点2）（240）
参考答案及解析（240）
中公教育·全国分校一览表（241）
附赠机考系统光盘，含：
2010年上半年银行业从业人员资格认证考试《公共基础》真题试卷
2010年下半年银行业从业人员资格认证考试《公共基础》真题试卷
2009年上半年银行业从业人员资格认证考试《公共基础》真题试卷
2009年下半年银行业从业人员资格认证考试《公共基础》真题试卷
银行业从业人员资格认证考试《公共基础》模拟试卷（一）
银行业从业人员资格认证考试《公共基础》模拟试卷（二）
2012中国银行业从业人员资格认证考试-个人理财考点精讲及归类题库的目录介绍
命题趋势预测及应试技巧
一、科目概论（1）
二、知识框架结构（1）
三、考试情况分析与预测（2）
四、用书指南及备考计划（3）
第一章 银行个人理财业务概述
本章考情分析（5）
本章考点精讲（5）
第一节 银行个人理财业务的概念和分类（5）
考点1 个人理财概述（5）
考点2 银行个人理财业务概念（6）
考点3 个人理财业务的分类（7）
第二节 银行个人理财业务发展和现状（9）
考点4 国外发展和现状（9）
考点5 国内银行个人理财业务发展和现状（9）
第三节 银行个人理财业务的影响因素（10）
考点6 宏观影响因素（10）
考点7 微观影响因素（13）
考点8 其他影响因素（14）
第四节 银行个人理财业务的定位（14）
考点9 银行个人理财业务的定位（14）
本章归类题库（15）
第一节 银行个人理财业务的概念和分类（考点1-3）（15）
第二节 银行个人理财业务发展和现状（考点4-5）（18）
第三节 银行个人理财业务的影响因素（考点6-8）（19）
第四节 银行个人理财业务的定位（考点9）（21）
参考答案及解析（21）
第二章 银行个人理财理论与实务基础
本章考情分析（25）
本章考点精讲（25）
第一节 银行个人理财业务理论基础（25）
考点1 生命周期理论（25）
考点2 货币的时间价值（28）
考点3 投资理论（30）
考点4 资产配置原理（34）
考点5 投资策略和投资组合的选择（35）
第二节 银行理财业务实务基础（37）
考点6 理财业务的客户准入（37）
考点7 客户理财价值观（38）
考点8 客户风险属性（39）
考点9 客户风险评估（41）
本章归类题库（42）
第一节 银行个人理财业务理论基础（考点1-5）（42）
第二节 银行理财业务实务基础（考点6-9）（47）
参考答案及解析（50）
第三章 金融市场和其他投资市场
本章考情分析（55）
本章考点精讲（56）
第一节 金融市场概述（56）
考点1 金融市场概述（56）
第二节 金融市场的功能和分类（57）
考点2 金融市场功能（57）
考点3 金融市场分类（58）
第三节 金融市场的发展（60）
考点4 国际金融市场的发展（60）
考点5 中国金融市场的发展（60）
第四节 货币市场（61）
考点6 货币市场概述（61）
考点7 货币市场的组成（62）
考点8 货币市场在个人理财中的运用（63）
第五节 资本市场（63）
考点9 股票市场（63）
考点10 债券市场（64）
第六节 金融衍生品市场（66）
考点11 市场概述（66）
考点12 金融衍生品（67）
考点13 金融衍生品市场在个人理财中的运用（70）
第七节 外汇市场（70）
考点14 外汇市场概述（70）
考点15 外汇市场的分类（71）
考点16 外汇市场在个人理财中的运用（72）
第八节 保险市场（73）
考点17 保险市场概述（73）
考点18 保险市场的主要产品（73）
考点19 保险市场在个人理财中的运用（74）
第九节 黄金及其他投资市场（74）
考点20 黄金市场及产品（74）
考点21 房地产市场（76）
考点22 收藏品市场（77）
本章归类题库（77）
第一节 金融市场概述（考点1）（77）
第二节 金融市场的功能和分类（考点2-3）（78）
第三节 金融市场的发展（考点4-5）（80）
第四节 货币市场（考点6-8）（81）
第五节 资本市场（考点9-10）（83）
第六节 金融衍生品市场（考点11-13）（87）
第七节 外汇市场（考点14-16）（91）
第八节 保险市场（考点17-19）（92）
第九节 黄金及其他投资市场（考点20-22）（94）
参考答案及解析（97）
第四章 银行理财产品
本章考情分析（106）
本章考点精讲（106）
第一节 银行理财产品市场发展（106）
考点1 银行理财产品市场发展（106）
第二节 银行理财产品要素（107）
考点2 产品开发主体信息（107）
考点3 产品目标客户信息（108）
考点4 产品特征信息（109）
第三节 理财产品介绍（110）
考点5 货币型理财产品（110）
考点6 债券型理财产品（110）
考点7 股票类理财产品（111）
考点8 信贷资产类理财产品（112）
考点9 组合投资类理财产品（113）
考点10 结构性理财产品（114）
考点11 QDII基金挂钩类理财产品（117）
考点12 另类理财产品（117）
第四节 银行理财产品发展趋势（118）
考点13 银行理财产品发展趋势（118）
本章归类题库（119）
第一节 银行理财产品市场发展（考点1）（119）
第二节 银行理财产品要素（考点2-4）（120）
第三节 理财产品介绍（考点5-12）（121）
第四节 银行理财产品发展趋势（考点13）（128）
参考答案及解析（128）
第五章 银行代理理财产品
本章考情分析（133）
本章考点精讲（133）
第一节 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则（133）
考点1 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则（133）
第二节 基金（134）
考点2 基金的概念和特点（134）
考点3 基金的分类（135）
考点4 特殊类型基金（136）
考点5 银行代销流程（137）
考点6 基金的流动性、收益及风险（139）
第三节 保险（140）
考点7 银行代理保险概述（140）
考点8 银行代理保险产品及其风险（141）
第四节 国债（142）
考点9 银行代理国债的概念、种类（142）
考点10 国债的流动性、收益及风险（142）
第五节 信托（144）
考点11 银行代理信托类产品的概念（144）
考点12 信托类产品的流动性、收益及风险（144）
第六节 黄金（145）
考点13 银行代理黄金业务种类（145）
考点14 业务流程（146）
考点15 黄金的流动性、收益及风险（146）
本章归类题库（147）
第一节 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则（考点1）（147）
第二节 基金（考点2-6）（148）
第三节 保险（考点7-8）（150）
第四节 国债（考点9-10）（150）
第五节 信托（考点11-12）（151）
第六节 黄金（考点13-15）（152）
参考答案及解析（153）
第六章 理财顾问服务
本章考情分析（157）
本章考点精讲（157）
第一节 理财顾问服务概述（157）
考点1 理财顾问服务的概念、流程及特点（157）
第二节 客户分析（158）
考点2 收集客户信息（158）
考点3 客户财务分析（159）
考点4 客户风险特征和理财特性分析（163）
考点5 客户理财需求和目标分析（164）
第三节 财务规划（165）
考点6 现金、消费及债务管理（165）
考点7 保险规划（166）
考点8 税收规划（167）
考点9 人生事件规划（168）
考点10 投资规划（169）
本章归类题库（171）
第一节 理财顾问服务概述（考点1）（171）
第二节 客户分析（考点2-5）（171）
第三节 财务规划（考点6-10）（173）
参考答案及解析（176）
第七章 个人理财业务相关法律法规
本章考情分析（179）
本章考点精讲（180）
第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律（180）
考点1 《中华人民共和国民法通则》（180）
考点2 《中华人民共和国合同法》（182）
考点3 《中华人民共和国商业银行法》（183）
考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》（185）
考点5 《中华人民共和国证券法》（186）
考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》（189）
考点7 《中华人民共和国保险法》（191）
考点8 《中华人民共和国信托法》（191）
考点9 《中华人民共和国个人所得税法》（193）
考点10 《中华人民共和国物权法》（194）
第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规（196）
考点11 《中华人民共和国外资银行管理条例》（196）
考点12 《期货交易管理条例》（197）
第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释（198）
考点13 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》（198）
考点14 《证券投资基金销售管理办法》（199）
考点15 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》
（201）
考点16 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》（202）
本章归类题库（205）
第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律（考点1-10）（205）
第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规（考点11-12）（212）
第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释（考点13-16）（213）
参考答案及解析（215）
第八章 个人理财业务管理
本章考情分析（221）
本章考点精讲（221）
第一节 个人理财业务合规性管理（221）
考点1 开展个人理财业务的基本条件（222）
考点2 开展个人理财业务的政策限制（223）
考点3 开展个人理财业务的违法责任（225）
第二节 个人理财资金使用管理（226）
考点4 个人理财资金使用管理（226）
第三节 个人理财业务流程管理（228）
考点5 业务人员管理（228）
考点6 客户需求调查（229）
考点7 理财产品开发（230）
考点8 理财产品销售（231）
考点9 理财业务其他管理（232）
本章归类题库（233）
第一节 个人理财业务合规性管理（考点1-3）（233）
第二节 个人理财资金使用管理（考点4）（235）
第三节 个人理财业务流程管理（考点5-9）（235）
参考答案及解析（237）
第九章 个人理财业务风险管理
本章考情分析（240）
本章考点精讲（241）
第一节 个人理财的风险（241）
考点1 个人理财风险的影响因素（241）
考点2 理财产品风险评估（242）
第二节 个人理财业务面临的主要风险（243）
考点3 个人理财业务面临的主要风险及风险管理的基本要求（243）
考点4 个人理财顾问服务的风险管理（244）
考点5 综合理财业务的风险管理（246）
第三节 产品风险管理（247）
考点6 产品风险管理（247）
第四节 操作风险、销售风险及声誉风险管理（248）
考点7 操作风险、销售风险及声誉风险管理（248）
本章归类题库（249）
第一节 个人理财的风险（考点1-2）（249）
第二节 个人理财业务面临的主要风险（考点3-5）（250）
第三节 产品风险管理（考点6）（252）
第四节 操作风险、销售风险及声誉风险管理（考点7）（252）
第十章 职业道德和投资者教育
本章考情分析（255）
本章考点精讲（255）
第一节 个人理财业务从业资格简介（255）
考点1 个人理财业务从业资格简介（255）
第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德（256）
考点2 银行个人理财业务从业人员的职业道德（256）
考点3 从业人员的违法责任（258）
第三节 个人理财投资者教育（259）
考点4 个人理财投资者教育（259）
本章归类题库（260）
第一节 个人理财业务从业资格简介（考点1）（260）
第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德（考点2-3）（261）
第三节 个人理财投资者教育（考点4）（262）
参考答案及解析（263）
中公教育·全国分校一览表（265）
附赠机考系统光盘，含：
2010上半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷
2010下半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷
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